香港公司賬戶如何維護才能有效防止凍結(jié)-ESG跨境

自從CRS稅務(wù)交換政策出臺后，幾乎所有的主流銀行都開始大面積清理離岸賬戶，在這樣的特殊環(huán)境下，作為我們企業(yè)投資者來說，我們該如何避免自己的離岸賬戶被凍結(jié)或注銷呢?下面給大家分析下香港公司賬戶如何維護才能有效防止凍結(jié)。

香港公司賬戶被凍結(jié)，被銷戶的原因如下：

香港公司方面原因

很多香港離岸賬戶都有自己關(guān)聯(lián)的離岸公司，如果該公司被認定為高風(fēng)險公司的話，相應(yīng)的銀行開戶也會被嚴格監(jiān)管，

1、在香港當(dāng)?shù)貨]有辦事處，但卻有實際收入，無法提供核數(shù)審計報告;

2、香港公司的股東董事是非香港當(dāng)?shù)氐娜耸?

3、香港公司是一人充當(dāng)股東董事的公司; 若是以上三種情況，香港方面會認為這樣的公司不會給香港經(jīng)濟帶來任何好處，所以銀行會在這樣的公司開戶前做大量的審查，之前成功開立的銀行賬戶也會被嚴格監(jiān)控，一出問題就會遭到凍結(jié)或銷戶。

香港賬戶方面原因

官方凍結(jié)：

如果是香港官方凍結(jié)的話，說明賬戶可能涉及：逃shui漏shui、資金外逃、地下qian莊資金匯入?yún)R出等非法運作才凍結(jié)或注銷帳戶，并進行調(diào)查，這種情況是沒有解決辦法的。

銀行凍結(jié)：

如果是銀行方面凍結(jié)的話，往往原因各種各樣，主要有以下幾個原因：

1、三個月以上不活躍帳戶被視為不動戶

2、賬戶中收到了來歷不明的款項;

3、香港公司帳戶有的大量資金急進急出，被懷疑洗錢;

4、匯款方客戶有洗錢嫌疑也會波及到賬戶;

5、收到銀行限制的敏感國家款項;

6、CRS后銀行要做信息披露，需要重新匯總資料，沒有及時提供銀行需要的業(yè)務(wù)證明或者是不配合銀行收集公司資料。

香港公司賬戶如何維護?

由于受到國外銀行，國內(nèi)銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對離岸開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴格。對于新開賬戶，每個銀行都提高門檻和要求，政策變動也非常頻繁。而對于已經(jīng)開戶的客戶，也一樣注意謹慎使用賬戶。

首先明白一點，不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。然而，即使我們很多客戶都是正當(dāng)貿(mào)易客戶，也有個別客戶由于離岸賬戶的使用不當(dāng)而被銀行凍結(jié)賬戶。

所以，香港賬戶請參考以下注意事項，謹慎操作，維護好賬戶：

1.銀行賬戶不要長期余額為0;

2.銀行賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過;

3.保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行;

4.盡量不要與高風(fēng)險國家有交易;

5.避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項;

6.非貿(mào)易項下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點方向;

7.離岸公司應(yīng)當(dāng)及時辦理公司年審;

8.保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項開支票據(jù)，以備后用之需;

9.銀行查冊時間一般為一至二個星期，每個銀行不同;

10.自通知日起，帳戶可以開始運作，如一個月內(nèi)未能啟動帳戶，該帳戶將自動取消;

特別注意的是：所有更改股東、更改公司名稱、增加注冊資本的公司，必須將會議記錄及會計師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行);超過一年的公司，必須提交年報、會議記錄及會計師簽署的文件給銀行。

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