追回德國外貿(mào)客戶所拖欠貨款的方法？德國有關(guān)催收的法律規(guī)定，德國外貿(mào)欠款催收案例分析-ESG跨境

德國人收款不發(fā)貨，如何處理？

德國客戶違約，拒付貨款，如何追討？

德國外貿(mào)客戶失聯(lián)，逃避債務(wù)，怎么催收？

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如果遇到德國客戶惡意拖欠貨款，我們應(yīng)該采取哪些措施保障自身權(quán)益？本文主要講述德國催收相關(guān)法律法規(guī)、欠款催收的方案、成功回款案例等。

德國關(guān)于商賬追收相關(guān)的法律法規(guī)

（1）德國的催債信一般通過紙質(zhì)郵件郵寄，而不是電子郵件。收到催款信的客戶不僅需要繳清欠款，另外還要向第三方催債公司繳納高額的催款服務(wù)費(fèi)（聯(lián)邦司法部有意改變這種飽受爭議打的收費(fèi)形式，最新規(guī)定尚未獲悉）。

（2）德國對于個人征信比較重視，建有全民信用數(shù)據(jù)庫，儲存了所有在德國居民的各類信用信息，信用體系采用0—100的評分制度打分，分?jǐn)?shù)越高信譽(yù)度越高。一旦信用值降低將會影響其日常生活、工作、生意等。比如在德國，若一個人乘公交車逃票，在應(yīng)聘時(shí)，會因?yàn)檎\信問題很難被錄用。

（1）在德國，訴訟費(fèi)用通常由敗訴方承擔(dān)，但也有例外。一般情況下，敗訴方要根據(jù)敗訴的訴訟標(biāo)的比例承擔(dān)訴訟費(fèi)，同時(shí)還必須承擔(dān)勝訴方向法院交納的法院費(fèi)用及證人費(fèi)用，但如果被告在訴訟前期接受了原告的訴訟請求或者對案件沒有答辯，則由原告承擔(dān)全部訴訟費(fèi)用。

（2）在德國，法庭付款令是介于法庭外追索與普通民事訴訟之間的一種程序，與我國民法中的支付令相似。當(dāng)債務(wù)人拖欠貨款時(shí)，債權(quán)人可以直接向管轄法院申請頒發(fā)支付令，即通過法庭發(fā)出催討函，債權(quán)人也可通過網(wǎng)絡(luò)在線提交申請。支付令要求債務(wù)人在規(guī)定的日期前（通常為兩周）明確答復(fù)是否拖欠貨款。法庭一旦接到債務(wù)人否定欠款的回信時(shí)，該程序立刻停止。此時(shí)，債權(quán)人可以采取如下措施：

①與債務(wù)人進(jìn)行庭外和解；

②采取普通民事訴訟程序。

若債務(wù)人承認(rèn)債務(wù)或未在規(guī)定的日期前進(jìn)行抗辯，債權(quán)人將獲得要求債務(wù)人支付貨款的權(quán)利。

法庭付款令通常適用于案情簡單、無糾紛的案件。若債務(wù)人已明確提出爭議或反訴債權(quán)人，尤其是債務(wù)人同樣聘請律師代為處理案件時(shí)，法庭付款令往往無法取得良好效果。此外，當(dāng)雙方貿(mào)易合同中存在仲裁條款時(shí)，法庭付款令將不適用。

（1）企業(yè)喪失支付能力；

（2）企業(yè)面臨喪失支付能力的風(fēng)險(xiǎn)；

（3）資不抵債

國內(nèi)企業(yè)與德國企業(yè)有貿(mào)易往來，應(yīng)該留意對方的支付習(xí)慣和經(jīng)營狀況，一旦出現(xiàn)支付異?；蛑卮蟮呢?fù)面財(cái)務(wù)消息，應(yīng)該及時(shí)了解對方是否進(jìn)入破產(chǎn)程序或面臨破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

我國企業(yè)作為債權(quán)人可采用的救濟(jì)措施包括：

（1）買賣合同中若設(shè)有物權(quán)保留條款，則該合同項(xiàng)下的債權(quán)可優(yōu)先得到清償；

（2）登記日后還未到港或滯港的貨物，可優(yōu)先得到清償；

（3）對債務(wù)人能否繼續(xù)經(jīng)營能起到?jīng)Q定性意義的供貨商，可由托管人指定為“關(guān)鍵供應(yīng)商”，其在破產(chǎn)登記日后向買家供的貨，可優(yōu)先得到清償?shù)取?/p>

如果不符合上述條件，債權(quán)人則只能等待幾年，待破產(chǎn)程序結(jié)束時(shí)根據(jù)其債權(quán)金額，按比例收到部分的收益，但通常比例都非常低。

德國企業(yè)破產(chǎn)程序簡介

現(xiàn)行的《德國破產(chǎn)法》（又譯《德國支付不能法》），于1999年1月1日正式生效。按照《德國破產(chǎn)法》有關(guān)規(guī)定，企業(yè)破產(chǎn)程序主要分為三個階段：第一階段，財(cái)務(wù)危機(jī)階段；第二階段，預(yù)破產(chǎn)程序；第三階段，正式破產(chǎn)程序。其中第一階段由企業(yè)自主進(jìn)行，而后兩個階段是在法院的主導(dǎo)下進(jìn)行。

《德國破產(chǎn)法》規(guī)定，如果企業(yè)無力支付到期貨款，管理層必須立即針對公司的經(jīng)營狀況和償付能力進(jìn)行評估。若管理層在評估后發(fā)現(xiàn)公司已“資不抵債”，且沒有任何改善的可能，則企業(yè)管理層須在三個星期內(nèi)向法院提交破產(chǎn)申請。否則，管理層可能會因?yàn)槭毿袨楸惶崞鸸V，并對債權(quán)人的損失承擔(dān)個人連帶責(zé)任。

預(yù)破產(chǎn)程序開始后，法院會指定一個臨時(shí)破產(chǎn)管理人來監(jiān)督指導(dǎo)在此期間內(nèi)的企業(yè)經(jīng)營活動。一般情況下，在預(yù)破產(chǎn)期間內(nèi)，原管理層在臨時(shí)破產(chǎn)管理人的指導(dǎo)下繼續(xù)負(fù)責(zé)企業(yè)的經(jīng)營活動，僅有個別重要事項(xiàng)必須經(jīng)過管理人的批準(zhǔn)。按照慣例，預(yù)破產(chǎn)程序一般在三個月左右。三個月后，如果臨時(shí)破產(chǎn)管理人經(jīng)評估后認(rèn)為，破產(chǎn)企業(yè)的資產(chǎn)足以支付法庭和管理人的費(fèi)用，會要求法院批準(zhǔn)進(jìn)入正式破產(chǎn)程序。相反，如果破產(chǎn)企業(yè)的資產(chǎn)不足以支付破產(chǎn)費(fèi)用，則企業(yè)破產(chǎn)程序即會宣告終止。

進(jìn)入正式破產(chǎn)階段之后，臨時(shí)破產(chǎn)管理人多數(shù)情況下會自動轉(zhuǎn)為正式的破產(chǎn)管理人，下簡稱“IA”。IA在正式破產(chǎn)程序開始后，全權(quán)負(fù)責(zé)破產(chǎn)企業(yè)的一切實(shí)務(wù)，任何經(jīng)營活動必須經(jīng)過IA的確認(rèn)或授權(quán)。一般情況下，在正式破產(chǎn)程序開始后三個月內(nèi)，IA會組織召開第一次債權(quán)人會議，以決定破產(chǎn)程序未來走向（直接清算或繼續(xù)重組）。如果債權(quán)人會議決定將企業(yè)予以清算，則企業(yè)資產(chǎn)將立即被變賣，所得收益首先清償擔(dān)保債權(quán)人的債務(wù)。如果有剩余，剩余部分將會在無擔(dān)保債權(quán)人中按債權(quán)比例進(jìn)行分配。完成財(cái)產(chǎn)分配后，企業(yè)即宣告解散，破產(chǎn)程序完結(jié)。

德國法庭支付令

在德國，法庭付款令是介于法庭外追索與普通民事訴訟之間的一種程序，與我國民法中的支付令相似。當(dāng)?shù)聡鴤鶆?wù)人拖欠歐盟外債權(quán)人貨款時(shí)，法庭付款令提供了一種既便捷又經(jīng)濟(jì)的債權(quán)主張方式。

當(dāng)債務(wù)人拖欠貨款時(shí)，債權(quán)人可以直接向管轄法院申請頒發(fā)付款令，即通過法庭發(fā)出催討函。債權(quán)人也可通過網(wǎng)絡(luò)在線提交申請。付款令要求債務(wù)人在規(guī)定的期限內(nèi)（通常為兩周）明確答復(fù)是否拖欠貨款。法庭一旦接到債務(wù)人否定欠款的回復(fù)，該程序立刻停止。此時(shí)，債權(quán)人可以采取如下措施： A與債務(wù)人進(jìn)行庭外和解 B采取普通民事訴訟程序 若債務(wù)人承認(rèn)債務(wù)或未在規(guī)定的日期前進(jìn)行抗辯，債權(quán)人將獲得要求債務(wù)人支付貨款的權(quán)利。

當(dāng)債務(wù)人在規(guī)定日期前未付款，管轄法院將出示執(zhí)行令，即管轄法院將出示征收欠款

信

當(dāng)債權(quán)人獲得最終裁決后，若債務(wù)人仍不履行付款義務(wù)，債權(quán)人即可向法院申請強(qiáng)制還款。債權(quán)人通常采取的手段是申請凍結(jié)債務(wù)人的銀行賬戶。因?yàn)閮鼋Y(jié)了銀行賬戶，債務(wù)人就不能正常運(yùn)營。這種手段往往能夠成功迫使債務(wù)人支付貨款。

被德國客戶拖欠了貨款，要如何應(yīng)對？

債權(quán)方可采取自行催收、委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)催收、法律催收的方法進(jìn)行貨款催收。

應(yīng)收貨款逾期一個月內(nèi)，債權(quán)方可先郵件催收，若對方無回信，則需進(jìn)行電話催收。電話催收要注意態(tài)度，提醒德國客戶盡快支付貨款，詢問拖欠貨款的原因，根據(jù)原因解決問題。如果電話催收也無法回收貨款，債權(quán)方應(yīng)在貨款逾期3個月后盡快委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)催收。

企業(yè)自行處理海外催收效果較差，很可能因不熟悉德國的法律政策、商業(yè)環(huán)境而無法對德國客戶施加較大壓力。企業(yè)自行前往海外催收的成本高，除了路途上耗費(fèi)的人力、財(cái)力以外，還有前期了解對方商業(yè)環(huán)境、法律政策所耗費(fèi)的時(shí)間成本。 2、委托第三方專業(yè)催收機(jī)構(gòu)處理性價(jià)比最高，第三方專業(yè)催收機(jī)構(gòu)關(guān)系網(wǎng)豐富，海外催收渠道多，可以幫助企業(yè)聯(lián)系客戶所在地的商賬處理機(jī)構(gòu)進(jìn)行處理，可為有需求的企業(yè)節(jié)省一大筆催收成本，而且當(dāng)?shù)卮呤盏拇呤粘晒β蔬€更高。

如果電話催收、郵件催收、委外催收都無法回收貨款，債權(quán)方可采取法律催收的方法。在德國，訴訟費(fèi)用通常根據(jù)判決結(jié)果由敗訴方承擔(dān)，但也有例外的情況。當(dāng)?shù)聡蛻敉锨坟浛顣r(shí)，債權(quán)方可以向管轄法院申請頒發(fā)支付令，即通過法庭發(fā)出催討函，債權(quán)人也可通過網(wǎng)絡(luò)在線提交申請。支付令要求債務(wù)人在規(guī)定的日期前（通常為兩周）明確答復(fù)是否拖欠貨款。要注意的是，法庭一旦接到債務(wù)人否定欠款的回信時(shí)，該程序立刻停止。

德國外貿(mào)欠款成功追回的案例

債權(quán)方：沈陽某公司

債務(wù)方：德國某公司

拖欠金額：59,040.00美金

拖欠市場：1年

雙方合作多年，債務(wù)方付款一直很及時(shí)。直到2018年8月，德國公司提出需要三個月賬期，原本債權(quán)方并不同意，因?yàn)槠湓跉W洲、非洲、亞洲、美洲等地均有業(yè)務(wù)開展，一直采取的是30%預(yù)付+70%款到發(fā)貨的交易方式。但考慮到合作多年且歐洲國家整體企業(yè)信用狀況較好，最終妥協(xié)。但事情并未如預(yù)料的順利，賬款到期之后，債權(quán)方遲遲沒有收到貨款。經(jīng)多次催要，對方一直表示盡快付款，卻遲遲不支付。債權(quán)方無奈，于2019年8月，委托Harry所在公司催收剩余貨款59,040.00美元。

接受委托之后，我司對本案分析如下：

1、本案債權(quán)關(guān)系明確，債務(wù)方承認(rèn)債務(wù)事實(shí)，屬于還款意愿不足。

2、債務(wù)方目前仍在經(jīng)營，且本案賬齡1年，催收成功率較大。

1、催收律師接到委托后，立即聯(lián)系債務(wù)方開始施壓，迫于壓力債務(wù)方表示愿意每月支付8000美元，直至還清貨款。

2、經(jīng)過與客戶確認(rèn)，債權(quán)方同意債務(wù)方的分期付款方式，并于2019年9月收到債務(wù)方第一筆匯款8000美元。

3、但第一筆款支付后，第二個月債務(wù)方便以資金困難為由一直拖延支付。催收律師決定采取清盤申請的辦法來迫使債務(wù)公司付款。若施壓成功可一次回收所有欠款，不需再每月跟蹤支付。

4、面對催收律師的清盤施壓，債務(wù)方律師做出回應(yīng)，表示愿意分6個月償還剩余51040美元。催收律師提出最多允許其3個月付清，這樣清盤申請仍在有效期內(nèi)，若對方不付，還可以繼續(xù)提出清盤申請。

5、迫于壓力，2020年1月債務(wù)方簽訂還款協(xié)議，并分別于3月、4月、5月支付17013.4美元。至此欠款付清，案件關(guān)閉。

很多外貿(mào)公司都認(rèn)為歐美企業(yè)信譽(yù)比較好，很少存在拖欠貨款的情況。但近年來，Harry所在公司頻繁接到歐美企業(yè)拖欠貨款的案件，海外客戶所處地區(qū)并非客戶是否會拖欠的主要影響因素，小編在此建議：

1、企業(yè)在進(jìn)行海外貿(mào)易時(shí)，要定期對新老客戶進(jìn)行資信審查，了解對方真實(shí)經(jīng)營狀況，規(guī)避交易風(fēng)險(xiǎn)。

2、產(chǎn)生海外欠款時(shí)，要盡早委托專業(yè)催收機(jī)構(gòu)進(jìn)行催收。海外專業(yè)催收機(jī)構(gòu)更了解當(dāng)?shù)氐姆珊蜕虡I(yè)習(xí)慣，能夠最大程度的保護(hù)債權(quán)。第三方催收機(jī)構(gòu)用專業(yè)化的處理流程和本地化催收作業(yè)策略，能夠幫助國內(nèi)外貿(mào)企業(yè)處理全球貨款拖欠問題。與訴訟相比，平均回款周期更快、前期投入成本更少。f

（來源：外貿(mào)風(fēng)控-Harry）

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