出口收匯須注意，這幾類國家收匯有風險-ESG跨境

出口收匯須注意，這幾類國家收匯有風險

出口收匯須注意，這幾類國家收匯有風險

出口收匯須注意，這幾類國家收匯有風險！近些時間有出口企業(yè)吐槽表示：很不容易找到一個俄羅斯客戶，外貿付款方式是定金+見Copy件付款，但是收到定金轉賬消息后，中國銀行都表示該俄羅斯銀行已被制裁，定金放不了賬，只可原地退回。

幸好這事件出現(xiàn)在定金階段，倘若是新客人，或是信用并不是很好的客人，在外貿付款買單階段，貨款到賬，提單被客人取走后，才收到不能入賬的消息，那事情就沒有這么簡單了。這讓我想起一事情，便是近期許多公司吐槽的某銀行對土耳其出口收匯的核查，在這小編應給大伙提個醒，在這段時間內和俄羅斯或土耳其客人做貿易時，一定要事前核查確認出口收匯渠道是否順暢！核查方法如下:

1、讓客人先付一小筆定金過來，試試銀行那邊可否入賬，倘若為這些內有過貿易的老客戶，可以相對靈活一點，反正已經(jīng)有過入賬了，不過如果能先打點定金還是比較保險的，首先可以規(guī)避一些客人的信用風險，還可以跟上海外制裁和銀行政策的變化。

2、在了解客人和付款銀行以后，再去調查客人和付款銀行的受制裁/風險對應信息，具體文章尾部會給大家列出來。并且建議作出下面幾個規(guī)避風險方案，第一，對明顯已經(jīng)在受制裁名單內的國家/實體，通常不建議再進行貿易了；第二，對已經(jīng)調查無異常匯款銀行，應和客人書面約定后面一定要用該銀行進行侍，規(guī)避沒必要的風險與糾紛；第三，采用D/P外貿付款方式，確認美金放賬后，再交單。第四，風險轉移：買出口信用保險。

出口收匯有風險的幾類國家

類別一：美國或聯(lián)合國制裁的國家，包含有朝鮮、古巴、伊朗、敘利亞、蘇丹，這幾個國家是受美國或聯(lián)合國制裁的，中國多數(shù)銀行把不做這國家的任何國際業(yè)務。

類別二：歐盟或美國單方面制裁的實體，好比上文所述的俄羅斯，這段時間內，歐盟與美國的國防、能源和金融等業(yè)務進行了一系列制裁措施。據(jù)了解，現(xiàn)在在美國制裁名單上的俄羅斯銀行高達94家，當中包含俄羅斯有名的莫斯科銀行，這便是上文所提的那家企業(yè)碰上的匯款銀行。

類別三：沒有被制裁，不過卻像是被制裁實體提供金融業(yè)務的國家，比如土耳其、阿聯(lián)酋（主要指沙迦、迪拜、阿布扎比）、沙特等，這幾個國家外貿付款，涉嫌為高風險組織/個人（如ISIS、伊朗）提供金融業(yè)務，美國可能會調查，或是中國有些銀行為了規(guī)避風險，也會去調查。2018年7月1日，史上最嚴反洗錢新規(guī)實行，同時中國各大銀行順應新規(guī)定嚴格審核，尤其是阿聯(lián)酋與土耳其的美金支付，引來各大出口單位一陣吐槽。

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