外貿(mào)出口騙局花樣百出,謹(jǐn)防初次交易的這些“坑”-ESG跨境

外貿(mào)出口騙局花樣百出,謹(jǐn)防初次交易的這些“坑”

外貿(mào)出口騙局花樣百出,謹(jǐn)防初次交易的這些“坑”

外貿(mào)出口騙局花樣百出,謹(jǐn)防初次交易的這些“坑”外貿(mào)出口企業(yè)和新買(mǎi)家進(jìn)行初次交易時(shí)，出現(xiàn)違約事件概率較高，極易導(dǎo)致交易危機(jī)發(fā)生。常見(jiàn)危機(jī)為：買(mǎi)方或取得貨物后拖欠貨款，逃避追討；或拒收到港貨物，等待拍賣(mài)；或在出口企業(yè)催款時(shí)申請(qǐng)破產(chǎn)。無(wú)論何種“騙局”，出口企業(yè)都將面臨“財(cái)貨兩空”的艱難局面。揭秘“初次交易騙局”的面紗，經(jīng)多案件梳理總結(jié)，初次交易騙局存在以下特點(diǎn)：

1.初次交易設(shè)局，出口企業(yè)與買(mǎi)方的交易均為首次交易，買(mǎi)方多利用出口企業(yè)急于接單，開(kāi)拓新市場(chǎng)的心理施騙。根據(jù)部分出口企業(yè)反饋，其通過(guò)b2b平臺(tái)或者各地展會(huì)，如廣交會(huì)等，認(rèn)識(shí)新買(mǎi)方，便與買(mǎi)方洽談?dòng)唵?，開(kāi)展交易，交易前未進(jìn)一步了解買(mǎi)方，核實(shí)買(mǎi)方資質(zhì)背景，結(jié)果掉入買(mǎi)方所設(shè)“陷阱”。

2.貿(mào)易合同不夠完善，部分出口企業(yè)未與買(mǎi)方簽署完善的貿(mào)易合同，主要問(wèn)題包括支付方式不明確（例如只約定T/T付款），買(mǎi)方未對(duì)合同簽字蓋章等。

3.支付方式多為放賬，部分企業(yè)初次交易未收取預(yù)付款，即采用大額放賬等較為激進(jìn)的收款方式，導(dǎo)致收匯風(fēng)險(xiǎn)升高。

4.聯(lián)系人郵箱非公司郵箱，買(mǎi)方使用的郵箱地址后綴一般為hotmail，gmail等非公司郵箱地址，出口企業(yè)難以確定交易主體是個(gè)人還是公司，買(mǎi)方也極易逃避追討。

5.買(mǎi)方態(tài)度多變，金蟬脫殼，買(mǎi)方先是口頭承認(rèn)債務(wù)或承諾付款但后期回避追討，甚至同時(shí)拖欠多方供應(yīng)商貨款，金額較大，引發(fā)連鎖反應(yīng)。

6.出口產(chǎn)品以輕工、水產(chǎn)品為主，買(mǎi)方多選擇鞋服、箱包等輕工產(chǎn)品以及水產(chǎn)品“下手”，主要是對(duì)于貼牌產(chǎn)品或是保存期限較短的生鮮產(chǎn)品，出口企業(yè)轉(zhuǎn)賣(mài)難度較大。故買(mǎi)方通常利用貨物難以處理的特點(diǎn)，待貨物到港后拖延時(shí)間，或“玩失蹤”，或向出口企業(yè)施壓要求折扣，或等待海關(guān)拍賣(mài)，以低價(jià)“騙取”貨物。

出口企業(yè)如何巧妙破局？

1.謹(jǐn)慎對(duì)待新買(mǎi)方，首次交易不可大意，近年來(lái)，雙方首次交易買(mǎi)方即出現(xiàn)違約風(fēng)險(xiǎn)的概率正在逐步上升，因此建議出口企業(yè)在與新買(mǎi)方交易之前，務(wù)必提前核查買(mǎi)方背景信息，掌握買(mǎi)方最新資信情況。

另外，出口企業(yè)也可以借助谷歌地圖搜索買(mǎi)方公司地址所在地情況，或者從銀行或其他供應(yīng)商處獲取參考信息；再者，出口企業(yè)可向買(mǎi)方索取合同簽字人的護(hù)照信息，或者向同行打聽(tīng)了解買(mǎi)方情況，全方面了解交易對(duì)手。

2.重視完善貿(mào)易合同，保留有利證據(jù)，建議出口企業(yè)對(duì)于初次交易買(mǎi)方采取相對(duì)保守的交易方式，并在貿(mào)易合同中將支付方式約定清楚，包括支付方式及賬期。例如，明確支付方式為出運(yùn)日后30天付款，或者30%預(yù)付款，70%余款見(jiàn)提單復(fù)印件支付等。

不論何種支付方式，都需要約定明確，避免出現(xiàn)歧義，讓買(mǎi)方鉆了空子。同時(shí)，要求買(mǎi)方公司的有效授權(quán)人對(duì)貿(mào)易合同進(jìn)行簽字蓋章，避免買(mǎi)方事后賴(lài)賬。

3.收取預(yù)付款，加強(qiáng)書(shū)面對(duì)賬，對(duì)于初次交易的買(mǎi)方，為了控制交易風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)烈建議出口企業(yè)向買(mǎi)方收取部分預(yù)付款或提高預(yù)付款比例并取得買(mǎi)方對(duì)剩余貨款的書(shū)面確認(rèn)。并且借助預(yù)付款水單的付款主體，出口企業(yè)也可進(jìn)一步確認(rèn)交易背景，即買(mǎi)方是否以公司名義進(jìn)行交易，買(mǎi)方公司賬戶(hù)是否正常等。

同時(shí)，盡量等待買(mǎi)方書(shū)面確認(rèn)出運(yùn)時(shí)間再安排貨物的出運(yùn)事宜。若買(mǎi)方以各種理由拒收貨物，如提出無(wú)力付款，要求折扣等，建議企業(yè)立即聯(lián)系其他買(mǎi)方嘗試轉(zhuǎn)賣(mài)或考慮退運(yùn)可行性；若買(mǎi)方已提取貨物，但尚未付款，建議出口企業(yè)及時(shí)與買(mǎi)方對(duì)賬，加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收賬款的催收工作，并注意保留所有書(shū)面材料。

3.關(guān)注買(mǎi)方履約細(xì)節(jié)，時(shí)刻保持警覺(jué)，在過(guò)往案件中，有的買(mǎi)方向出口企業(yè)提供過(guò)假水單，使得企業(yè)放松警惕，提前放單，掉入買(mǎi)方陷阱；但也有出口企業(yè)由于保持警惕，察覺(jué)到買(mǎi)方風(fēng)險(xiǎn)異動(dòng)情況，以最快速度向投保公司報(bào)損并積極處理貨物，取得較好止損效果。

因此，在合同履行過(guò)程中，出口企業(yè)仍需保持警覺(jué)，關(guān)注細(xì)節(jié)，不可輕信買(mǎi)方。另外，貨物出運(yùn)后，出口企業(yè)需緊跟物流情況，關(guān)注買(mǎi)方反映，如有異常，需立即采取行動(dòng)，及時(shí)止損。最后，一旦出現(xiàn)險(xiǎn)情，出口企業(yè)應(yīng)主動(dòng)尋求投保公司幫助，積極配合，爭(zhēng)取最大限度減少損失，保障自身合法權(quán)益。

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