代收外匯有什么風(fēng)險(xiǎn)-ESG跨境

代收外匯有什么風(fēng)險(xiǎn)

代收外匯有什么風(fēng)險(xiǎn)

代收外匯有什么風(fēng)險(xiǎn)

代收外匯有什么風(fēng)險(xiǎn)，主要是看收錢的來源，以及收錢方式是否違規(guī)。在市面上比較常見的是“對敲”也就是你在國外給他美金，然后他在國內(nèi)賬戶給你人民幣，這是私下外匯交易并沒有經(jīng)過銀行，這是違規(guī)的代收外匯方式。這樣的經(jīng)營模式其實(shí)有點(diǎn)類似于地下銀行黑市外匯代收模式，但也有一定的區(qū)別。

通常，通過香港賬戶收取外匯的代收外匯公司，如果他是到賬后立即，在國內(nèi)賬戶以牌價(jià)付款，這種模式是違法的，因?yàn)樵谝欢ǔ潭壬弦?guī)避了安全監(jiān)管，通過私人經(jīng)營，人民幣直接向客戶發(fā)放。這樣的公司往往是從事非法退稅的進(jìn)出口公司，導(dǎo)致因操作不當(dāng)而外匯沒有辦法核銷，于是吸引客戶為其免費(fèi)收取外匯或有回扣。

他一般會(huì)說：公司的運(yùn)作程序并不方便，例如提供香港戶口代收外匯，表面上是非常安全的，但另一方面，向這些公司提供外匯的客戶，則會(huì)為這些公司提供一定的支持，會(huì)有騙稅和協(xié)助犯罪的嫌疑，這種情況一旦出現(xiàn)，那么就要面臨銀行賬戶被凍結(jié)，銀行信用有污點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。賬戶被凍結(jié)不但會(huì)面臨資金周轉(zhuǎn)問題，而且在銀行有污點(diǎn)以后在開立賬戶上會(huì)有一定的難度。

怎么代收外匯安全

因此，建議需要代收外匯的客戶盡量選擇一家正式的進(jìn)出口代理公司并通過正式代理出口，以達(dá)到正規(guī)代收外匯、正式申報(bào)和出口結(jié)匯，國家規(guī)定是“誰出口，誰收匯”，找正規(guī)代收外匯公司會(huì)與你簽訂一份代理協(xié)議的，在資金安全上面是不用擔(dān)心的，如果是大宗物流出口可以使用一般貿(mào)易方式代收外匯，外匯核銷后還可以讓代理辦理出口退稅，這樣還能拿到不少國家的補(bǔ)貼；如果是小商品，小批量出口，沒有增值稅發(fā)票的或者是不想辦法出口退稅的，可以用1039市場采購貿(mào)易方式進(jìn)行代收外匯，這種方法非常方便，而且免征稅，不用辦理出口退稅，代收外匯后可以轉(zhuǎn)私人賬戶。

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